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曾荫权:金融业需返璞归真,两次危机的四个重要启示
www.fjsen.com?2009-12-30 07:51? ?来源:人民网    我来说两句

这种平衡,对于像内地这样依靠产品出口的经济体,是要减少过度依赖出口来拉动经济增长,增加依靠内需。对于香港这个以服务业为主的经济体,平衡就意味着,一方面要不断扩展和深化自身的经济实力,另一方面要努力提升我们的服务水平、人才素质,以赶上经济全球化,以及知识经济的发展。

同时,我们也要改变在开放中过度依赖市场调节的做法。市场并不是完全理性的,其调节和定价功能并非永远灵验。政府必须处理市场失效和市场不能解决的各种问题,例如:贫穷、气候变化、能源短缺等等。自由市场不是万能的,政府干预也不一定是万恶的。

第三个启示,金融业需要返璞归真。贪婪和赚快钱曾经是金融业发展的动力和风气。我们必须遏制这种唯利是图、见钱眼开的文化。这次金融危机带给我们其中一个重要的启示,就是无论全球化经济怎么多姿多彩,我们都不能背离生活中的基本原则、价值观,不能背离专业操守。我们知道,金融市场的四大主要功能是:分配资源、确定价格、管理风险和公司治理。近十几年来,金融业的发展逐渐偏离了它的核心功能。以资产证券化、信贷违约掉期合约(CDS)、抵押债务证券(CDO)为典型的金融产品,提高了资金的流动性,也一定程度上改善了金融资源的配置效率。但是在金融创新的过程中,中介者往往是自行制造风险然后再转移,而不是单单把风险转移分散,因此令金融体系更为脆弱。

历史经验告诉我们,金融是为了服务实体经济而衍生的。除非有强大的实体经济支撑,不然就没有稳定的金融体制。金融危机爆发之前,全球金融业的规模是全球GDP规模的16到17倍。什么样的实体经济需要高达十几倍的虚拟经济为它服务呢?显然,金融业已经脱离了实体经济的需要,过度膨胀了。而且,如果金融发展背离了实质经济发展需要,反而可能会成为经济动荡的根源。

金融业不仅在功能上,而且在它的基本价值观、专业操守上,也需要返璞归真。金融危机爆发以来,我们每每为华尔街爆出的内幕交易、操控市场等丑闻感到气氛、感到沮丧。毕竟金融市场的本质是服务和诚信,如果金融机构总是把自己的盈利凌驾于客户和社会整体利益之上,这样的行业能够维持多久呢?因此,目前的金融改革,实质上是一种回归,回归到金融服务于实体经济的需要,回归到简单和透明的市场,回归到诚信、公正、负责任的专业操守。


责任编辑:赵舒文
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